افراط زر: تعریف، وضاحت، اور مثالیں
آج کل ہر خبر کا بنیادی نقطہ مہنگائی کے گرد گومتا ہے، معاشی مضامین اس پر کافی شور مچا رہے ہیں۔ زیادہ تر لوگ ان تمام شائع شدہ معلومات سے الجھن کا شکار ہیں۔
افراط زر سے کیسے بچا جائے: 7 افراط زر سے بچاؤ کی تجاویز
2023-04-03 • اپ ڈیڈ
مہنگائی بغیر کسی وجہ سے نہیں آتی ہے۔ اس کے ہونے کی ہمیشہ کوئی ایک وجہ ہوتی ہے۔ مزید یہ کہ، یہ اکثر انسانی غلطیوں اور تعصبات کی وجہ سے ہو رہی ہے۔ ہم صرف اتنا کر سکتے ہیں کہ خود کو تیار رکھیں اور افراط زر کے خطرات اور نتائج کا مقابلہ کریں۔ یہ کریش کورس مہنگائی کی وجوہات اور اس سے بچاؤ کے طریقوں کو چھوتا ہے۔
افراط زر کیا ہے؟
افراط زر معیشت میں اشیاء اور خدمات کی بڑھتی ہوئی قیمتوں کی اندازہ لگاتی ہے۔ جب افراط زر ہوتی ہے، تو اس سے اشیائے ضروریات کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں جیسے کہ خوراک۔ زیادہ تر وقت، افراط زر معیشت کی مدد نہیں کرتی اور صرف لوگوں کے لیے حالات کو مزید خراب کردیتی ہے۔ لیکن یہ کہاں سے آتی ہے؟
مختلف عوامل معیشت میں قیمتوں یا افراط زر کو بڑھا سکتے ہیں۔ عام طور پر، افراط زر کا نتیجہ پیداواری لاگت میں اضافے یا مصنوعات اور خدمات کی مانگ میں اضافے سے ہوتا ہے۔ اس کے علاوہ، افراط زر کی علامات میں سے ایک تیل اور میٹلز جیسی کموڈیٹیز یعنی اشیاء کی قیمتوں میں اضافہ ہو سکتی ہے۔ تاہم، کئی تحقیقیں اس کیساتھ ایسے تعلق سے انکار کرتی ہیں۔ ہمارے مضامین تیل اور قیمتوں کے درمیان تعلق کو چیک کریں تاکہ آپ کی تیل سے متعلق سمجھ بوجھ میں اضافہ ہو۔
مہنگائی کے سب سے اہم کرداروں میں سے ایک "بلیک سوان" ہے۔ یہ ایسے واقعات ہیں جن کا معیشت پر بہت زیادہ اثر پڑتا ہے۔ یہ جنگ، قدرتی آفت، یا وبائی بیماری ہو سکتی ہے، جیسا کہ 2020 میں شروع ہوئی تھی۔ بلیک سوان سپلائی چین میں خلل ڈالتے ہیں، شیلف پر سامان کی تعداد کو کم کرتے ہیں اور قیمتوں میں اضافہ کرتے ہیں۔ کوویڈ-19 کے آغاز کے بعد، امریکی فیڈرل ریزرو نے دو سال سے بھی کم عرصے میں 8 ٹریلین ڈالر سے زیادہ نوٹ پرنٹ کیے۔ اس نے دنیا کو معاشی بحران کے دہانے پر ڈال دیا ہے، اور یہ ممکنہ طورمعاشی بحران ایک سال سے بھی کم عرصے میں شروع ہو جائے گا۔
ذرائع: بلومبرگ
قیمتوں میں اضافے کی وجہ سے افراط زر کرنسی کی قوت خرید کو کم کردیتی ہے۔ قوت خرید میں کمی کا ایک متوقع جواب بعد میں کے بجائے ابھی سے خریدنا ہے۔ نقدی پیسے اپنی قیمت کھو دے گا، لہذا بہتر ہے کہ آپ اپنی خریداری کو راستے سے ہٹا دیں اور ایسی چیزوں کا ذخیرہ کریں جو شاید قیمت نہیں کھوئے گی۔ لوگوں کے لیے، اس کا مطلب ابھی زیادہ خریدنا ہے تاکہ وہ بعد میں کم خرید سکیں۔ اور کاروبار کے لیے، اس کا مطلب ہے مزید سرمایہ کاری کرنا جو کہ مستقبل میں بہت زیادہ ہوگی۔ آئیے ہر ممکن طریقے سے افراط زرسے بچنے کا طریقہ سیکھتے ہیں۔
افراط زرسے کیسے بچا جائے؟
کئی طریقے ہیں جن سے آپ بڑھتی ہوئی قیمتوں کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔ ہم انہیں ایک ایک کر کے نیچے بتائیں گے۔
قلیل مدتی بانڈز
منی مارکیٹ سیکیورٹیز کے ساتھ ان آلات میں بہت کچھ مشترک ہے، لہذا آئیے پہلے توجہ دیں۔ منی مارکیٹ یعنی پیسے کی مارکیٹ سیکیورٹیز نقد سرمایہ کاری، قلیل مدتی قرض کی سیکیورٹیز (امریکی ٹریژریز) اور نقد مساوی سیکیورٹیز پر مشتمل ہوتی ہیں۔ سرمایہ کار انہیں اعلی لیکویڈیٹی اور کم اتار چڑھاؤ کے ساتھ محفوظ ترین اثاثہ گروپ سمجھتے ہیں۔ چیزوں کو واضح کرنے کے لیے، آئیے یہاں ایک اور وضاحت پیش کرتے ہیں۔ بانڈ ایک سیکیورٹی ہے جو حکومت یا کارپوریشن کی طرف سے اپنے منصوبوں اور سرگرمیوں کے لیے مزید رقم اکھٹی کرنے کے لیے جاری کی جاتی ہے۔ بانڈز میں اسٹاک کے مقابلے کم خطرات ہوتے ہیں لیکن کم منافع فراہم کرتے ہیں۔
مختصر مدت کے بانڈز کے بارے میں کیا خیال ہے؟ حکومت یا کارپوریشن عام طور پر انہیں جاری کرتی ہے۔ قلیل مدتی بانڈز طویل مدتی بانڈز کے مقابلے میں کم پیداوار فراہم کرتے ہیں۔ تاہم، طویل مدتی بانڈز اس وقت غیر موثر ہوجاتے ہیں جب زیادہ افراط زر ہوتی ہے کیونکہ بڑھتی ہوئی قیمتیں ادائیگیوں کی قدر کو کم کردیتی ہیں۔ مثال کے طور پر، آپ کے پاس ایک طویل مدتی بانڈ ہے، اور یہ آپ کو ہر سال $100 منافع بنا کر دیتا ہے۔ لیکن %10 افراط زر کی شرح کے ساتھ، آپ ہر سال %10کم خریدیں گے، اور آپ اس کے بارے میں کچھ نہیں کر سکتے ہیں۔ قلیل مدتی بانڈز افراط زر کے خلاف زیادہ مزاحمتی ہوتے ہیں کیونکہ ان کی میعاد جلد ختم ہو جاتی ہے۔ لیکن پھر بھی، ہم آپ کو بانڈز کے ساتھ افراط زر کے خلاف ہیج کرنے کی سفارش نہیں کرتے ہیں کیونکہ یہ اکثر زیادہ افراط زر کے درمیان منفی سالانہ منافع دیتے ہیں۔
اسٹاکس — مہنگائی کے خلاف طویل مدتی انشورنس
ہماری فہرست میں اگلا حصہ شئیرز(اسٹاک، ایکوئیٹی) ہے۔ اگرچہ بانڈ مارکیٹ مبہم معلوم ہوسکتی ہے، اسٹاک مارکیٹ آپ کو افراط زر سے بچانے کے لیے کافی طاقتور ہے۔ تاریخی طور پر، اسٹاک طویل مدت (10 سال اور اس سے زیادہ) میں افراط زر کو پیچھے چھوڑ رہے ہیں۔
جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں،امریکی ایکویٹی (اسٹاک مارکیٹ) نے پچھلے دس سالوں میں سب سے بڑا کل منافع دیا ہے۔ ہم اوپر کے اندازے سے متفق ہیں؛ شماریاتی طور پر، اسٹاک اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہیں اور اگر آپ افراط زر سے اپنے پیسے بچانا چاہتے ہیں، تو اسٹاک میں سرمایہ کاری کریں۔ ہم تجویز کرتے ہیں کہ مارکیٹ کی طرف سے ہمیشہ پسندیدہ کمپنیوں کی تلاش کریں، جیسے کہ خوردہ اور کموڈیٹیز ایکسٹریکٹنگ کمپنیاں اور بینک وغیرہ۔ FBS کے ساتھ، آپ الکوا(ALCOA)، 3M (MMM)، میک ڈونلڈز(MCDONALDS)، جے پی مورگن (JPM)، اور بہت سارے ایسے اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ان سب کو اسٹاک ٹریڈنگ صفحہ پر چیک کریں۔
طویل مدتی افراط زر کے دوران گولڈ
گولڈ ایک پناہ گاہ ہے، جس کا مطلب ہے کہ لوگ گولڈ پر بھروسہ کرتے ہیں۔ اس یقین کے پیچھے محرکات قابل فہم ہیں: دنیا میں گولڈ سونے کی ایک محدود مقدار ہے اور لامحدود رقم ہے۔ اور یہ گولڈ کی مسلسل ترقی کی وجہ ہے۔ یہ مہنگائی کا پیمانہ ہے۔ پیسے کی قدر میں کمی کا مطلب ہے کہ آپ اسی رقم سے کم خرید سکتے ہیں۔ اور اب گولڈ کے ساتھ کراس ریفرنس بنائیں، جس کی مقدار اتنی تیزی سے نہیں بڑھ رہی ہے۔
عام طور پر، سونے کی قیمت افراط زر کے مطابق بڑھ رہی ہے، لہذا قیمتوں میں اضافے کے دوران یہ آپ کے لیے بہترین اثاثوں میں سے ایک ہے۔ تاہم، نوٹ کریں کہ گولڈ قیمتوں کے ساتھ ساتھ نہیں بڑھ رہا ہے۔ ان کے درمیان وقت کا وقفہ ہے، اس لیے گولڈ طویل مدت کے لیے مہنگائی کا ایک موثر ہیج ہے۔
"ٹپس (TIPS)" — ٹریژری انفلیشن سے محفوظ سیکیورٹیز
ٹریژری انفلیشن پروٹیکٹڈ سیکیورٹیز (TIPS) امریکی حکومت کی طرف سے جاری کردہ ٹریژری سیکیورٹی کی ایک قسم ہے۔ سرمایہ کاروں کو ان کی رقم کی قوت خرید میں کمی سے بچانے کے لیے TIPS کو افراط زر کے حساب سے ترتیب دیا جاتا ہے۔ بنیادی طور پر، یہ ایک بانڈ (ابلیگیشن) ہے جو افراط زر کے ساتھ بڑھتا ہے، اور بانڈ کی ادائیگی بانڈ کی اصل (ابتدائی) قدر میں تبدیلی کے مطابق مختلف ہوتی ہے۔
آپ سال میں دو بار TIPS کی ادائیگی حاصل کرتے ہیں اور انہیں بینک سے خرید سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، آپ اپنے TIPS کے مضبوط (بند ہونے) یا اسے پہلے سے فروخت کرنے کے درمیان انتخاب کر سکتے ہیں - امریکہ 5 سے 30 سال تک مختلف عمروں کے ساتھ TIPS جاری کرتا ہے۔ آئیے افراط زر سے محفوظ سیکیورٹیز کے منافع کو دیکھتے ہیں۔
یہاں تک کہ TIPS بھی بڑھتی ہوئی قیمتوں سے دوچار ہے: چارٹ تقریباً ایک سال سے گر رہا ہے۔ ہم آپ کو اس اثاثہ میں افراط زر سے تحفظ حاصل کرنے کی سفارش نہیں کریں گے۔
کموڈیٹیز
ہم اس مضمون میں پہلے ہی گولڈ کو ٹچ کرچکے ہیں، لہذا آئیے ایک مختلف لیکن اہم کموڈیٹی پر توجہ مرکوز کریں – تیل تیل کی قیمتوں میں اضافہ عام طور پر متوقع اقتصادی ترقی کی شرح کو کم کرتا ہے اور چھوٹے افق پر افراط زر کی توقعات کو بڑھاتا ہے۔ اقتصادی ترقی کے امکانات میں کمی، بدلے میں، کمپنیوں کی آمدنی کی توقعات کو کم کرتی ہے، جس کے نتیجے میں اسٹاک کی قیمتوں پر اثر کم ہوتا ہے۔ لیکن یہ تھیوری میں ہے۔
اس بات کا کوئی واضح ثبوت نہیں ہے کہ بڑھتی ہوئی قیمتیں تیل کے لیے تیزی کا عنصر ہیں۔ ہمارے مضمون "تیل $100 تک پہنچ سکتا ہے؛ مارکیٹ اور افراط زر کے لیے اس کا کیا مطلب ہے؟" میں ہم نے تھیم پر بات کی تھی، اسے ضرور دیکھیں۔
تیل طلب اور رسد کے تناسب، لاجسٹکس کے خدشات، اور اقتصادی ترقی کی رفتار پر رد عمل ظاہر کرتا ہے۔ اگر آپ اپنا پیسہ بچانا چاہتے ہیں تو یہ ایک اچھا انتخاب ہو سکتا ہے لیکن صرف اس صورت میں جب معیشت اچھا محسوس کر رہی ہو۔ بڑھتی ہوئی قیمتیں خود XBRUSD یا XTIUSD کو فروغ نہیں دیتی ہیں۔ دوسری طرف، کموڈیٹی کی کھپت کی بڑھتی ہوئی سطح تیل کو فروغ دیتی ہے۔ جب معیشت کساد بازاری ختم کر دے تو تیل میں سرمایہ کاری کرنا دانشمندی ہے۔
کریپٹو کرنسیز
کریپٹو کرنسیز کافی غیر مستحکم ہوتی ہیں، اور مختلف اثاثوں کے ساتھ ان کا تعلق اکثر مختلف ہوتا ہے۔ پھر بھی، کچھ کریپٹوز افراط زر کے تحفظ کے طور پر کام کر سکتے ہیں، لیکن آپ کو سمجھداری سے انتخاب کرنے کی ضرورت ہے۔ بہترین افراط زر سے محفوظ کریپٹو وہ ہیں جو قابل کنٹرول افراط زر کے ساتھ ہیں۔ مثال کے طور پر، بٹکوائن کی سالانہ افراط زر 1.25% ہے، جو وقت کے ساتھ ساتھ کم ہوتی جائے گی۔ اس کریپٹو کی نوعیت کی وجہ سے ایتھیریم میں کم کنٹرولی افراط زر ہے۔ تاہم، ایتھیریم زیادہ تر وقت ایک ڈیفلیشنری اثاثہ ہے، مطلب یہ ہے کہ کوائن کی سپلائی کم ہو جاتی ہے۔
کریپٹو کرنسی مارکیٹ نسبتاً نوجوان ہے اور اس نے بڑے معاشی بحرانوں کا مشاہدہ نہیں کیا ہے۔ یہ سال ہمیں دکھائے گا کہ کریپٹو کیا مواقع فراہم کرتا ہے۔
لیوریجڈ لونز
لیوریجڈ لون ایک قسم کا قرض ہے جو کمپنیوں یا افراد کو دیا جاتا ہے جن پر پہلے سے کافی قرضہ ہے۔ یہ ایک فاریکس بروکر کے لیوریج کی طرح ہے لیکن حقیقی زندگی میں ایسا ہے۔ سود کی بڑھتی ہوئی شرحوں کے درمیان مزید سرمایہ کار اپنے فنڈز لیوریجڈ لون مارکیٹ کی طرف کھینچتے ہیں۔ 2020 میں 27.8 بلین ڈالر کے اسٹاک آؤٹ فلو کے بعد، 2021 کی پہلی سہ ماہی میں 13.1 بلین ڈالر دوبارہ لیوریجڈ لون مارکیٹ میں داخل ہوئے ہیں۔
لیوریجڈ لون آپ کو افراط زر کے خلاف دفاع فراہم کر سکتے ہیں کیونکہ وہ منفی طور پر 5- اور 10 سالہ ٹریژری کے ساتھ تعلق رکھتے ہیں۔ لہذا جب مارکیٹ کساد بازاری میں قیمتوں کا تعین کرتی ہے تو وہ سستے ہوتے ہیں۔ لیوریجڈ لون لینا ممکن ہے جب کہ یہ سستا ہو اور پیسے کو کسی ایسے ہیون اثاثے میں لگائیں جو آپ کو سب سے زیادہ پسند ہیں (مثال کے طور پر، گولڈ)۔ براہ کرم لیوریجڈ لونز کی دنیا میں داخل ہونے سے پہلے دو بار سوچیں کیونکہ یہ خطرناک آلات ہیں۔
ان اثاثوں کے بارے میں سرفہرست سوالات جو افراط زر کے دوران بہترین کام کرتے ہیں۔
کیا گولڈ مہنگائی کے خلاف اچھا ہیج ہے؟
ڈالر گرنے پر گولڈ بڑھتا ہے۔ اعلی افراط زر کے درمیان USD کمزور ہوتا ہے۔ اس طرح، گولڈ بڑھتی ہوئی قیمتوں کے خلاف ہیج بن سکتا ہے۔
کیا اسٹاک مہنگائی کے خلاف تحفظ فراہم کرتا ہے؟
اسٹاک گولڈ سے زیادہ غیر مستحکم ہیں، اور کچھ شعبے (جیسے ٹیکنالوجی اسٹاک) افراط زر کا شکار ہیں۔ دوسری طرف، بینک اور ریٹیل سیکٹر بہت اچھا محسوس کرتے ہیں اور قیمتوں میں اضافہ کر سکتے ہیں۔
کیا بٹ کوائن افراط زر کے خلاف ایک ہیج ہے؟
کریپٹو کرنسی مارکیٹ نسبتاً نوجوان ہے اور اس نے بڑے معاشی بحرانوں کا مشاہدہ نہیں کیا ہے۔ تاہم، بٹ کوائن ایک کریپٹو ہے جس میں قابل کنٹرول افراط زر ہے۔ اس طرح، یہ تیزی سے سپلائی میں اضافے کا شکار نہیں ہے اور اسے افراط زر کے ہیج کے طور پر استعمال کیا جا سکتا ہے۔
مہنگائی کے دوران کیش کا کیا ہوتا ہے؟
عام طور پر مہنگائی کے دوران نقد رقم سستی ہوتی جارہی ہے۔ اس کی وجہ مختلف عوامل سے آنے والی افراط زر کی نوعیت ہے، بشمول پیسے کی بے قابو پرنٹنگ۔
اسی طرح
فاریکس جوڑوں کا باہمی تعلق کیا ہے اور ان پر ٹریڈنگ کیسے کی جائے؟
ہر ٹریڈر کو فاریکس مارکیٹ میں باہمی تعلق کے بارے میں ضرور جاننا چاہیے۔ اس مضمون کو پڑھیں اور فیصلہ کریں کہ آیا اسے اپنی ٹریڈنگ میں استعمال کرنا چاہیے یا اس سے بچنا ہے
ٹریڈنگ کیلئے سب سے اہم مواقع
ہر ٹریڈر جانتا ہے کہ اقتصادی ڈیٹا کا فارکس مارکیٹ پر بہت زیادہ اثر ہوتا ہے۔
-
FBS اکاؤنٹ کو کیسے کھولا جائے؟
ہماری ویب سائٹ پر ‘اکاؤنٹ کھولیں’ کے بٹن پر کلک کریں اور پرسنل ایریا میں جائیں۔ تجارت شروع کرنے سے پہلے، ایک پروفائل کی تصدیق کروائیں۔ اپنے ای میل اور فون نمبر کی بھی تصدیق کروائیں، اپنی شناختی تصدیق کروائیں۔ یہ طریقہ کار آپ کے فنڈز اور شناخت کی حفاظت کی ضمانت دیتا ہے۔ ایک بار جب آپ تمام جانچ پڑتال کرلیں تو، ترجیحی ٹریڈنگ پلیٹ فارم پر جائیں اور ٹریڈنگ شروع کریں۔
-
ٹریڈنگ کیسے شروع کی جائے؟
اگر آپ +18 سے زائد کی عمر رکھتے ہیں، تو آپ FBS میں شامل ہوسکتے ہیں اور اپنے FX سفر کا آغاز کر سکتے ہیں۔ ٹریڈںگ کرنے کے لئے، آپ کو ایک بروکریج اکاؤنٹ اور مالیاتی منڈیوں میں اثاثوں کے برتاؤ کے بارے میں مناسب علم کی ضرورت ہے۔ ہمارے مفت تعلیمی مواد اور ایک FBS اکاؤنٹ بنانے کے ساتھ بنیادی باتوں کا مطالعہ بھی شروع کریں۔ آپ ڈیمو اکاؤنٹ کے ذریعہ ورچوئل پیسہ سے اس پورے ماحول کی جانچ پڑتال بھی کرسکتے ہیں۔ ایک بار جب آپ تیار ہوجائیں تو، حقیقی مارکیٹ میں داخل ہوں اور کامیابی کے لئے ٹریڈںگ یعنی تجارت شروع کریں۔
-
FBS کی جانب سے کمائی گئی رقم کیسے وڈرا کر سکتے ہیں؟
طریقہ کار بہت سیدھا ہے۔ ویب سائٹ پر وڈرا کے صفحے یا FBS پرسنل ایریا کے فنانشل سیکشن پر جائیں اور وڈرا تک رسائی حاصل کریں۔ آپ کمائی ہوئی رقم اسی ادائیگی کے نظام کے ذریعہ حاصل کرسکتے ہیں جو آپ نے ڈپازٹ کرنے کے لئے استعمال کیا تھا۔ اگر آپ نے مختلف طریقوں کے ذریعہ اکاؤنٹ کو مالی اعانت فراہم کی ہے تو، جمع شدہ رقوم کے حساب سے تناسب میں اسی طریقوں کے ذریعہ اپنا منافع واپس لیں۔
