اسٹاک کا انتخاب کیسے کریں؟

اسٹاک کا انتخاب کیسے کریں؟

2021-05-18 • اپ ڈیڈ

ٹھیک ہے، آپ نے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کا فیصلہ کیا ہے، لیکن کس اسٹاک کا انتخاب کرنا ہے اور کیسے؟ اس مضمون کو پڑھیں اور صحیح اسٹاک کے انتخاب کیلئے آپ کو مرحلہ وار رہنمائی ملے گی۔

آئیے بنیادی باتیں سیکھیں

یہ سمجھنے کے لئے کہ اسٹاک میں بڑھنے کی صلاحیت ہے یا نہیں، آپ کو مندرجہ ذیل شرائط کو جاننے کی ضرورت ہوگی۔

P/E تناسب

قیمت سے آمدنی کا تناسب (P/E تناسب) اسٹاک کی قیمت کا تعین کرنے کے لئے سرمایہ کاروں کے ذریعہ استعمال ہونے والے سب سے زیادہ استعمال شدہ ٹولز میں سے ایک ہے۔ P/E کا حساب کتاب کچھ اس طرح کیا جاتا ہے کہ پرائس پر شئیر (price per share) کو ارننگ پر شئیر (earnings per share) کیساتھ تقسیم کیا جاتا ہے۔ فی حصص کی موجودہ قیمت تلاش کرنے کیلئے، آپ ایف بی ایس ٹریڈر ایپ یا میٹا ٹریڈر 5 کھول کر دیکھ سکتے ہیں۔ کسی خاص کمپنی کی تازہ ترین آمدنی کی رپورٹ حاصل کرنے کیلئے، آپ صرف [کمپنی کا نام] سرمایہ کاروں کے تعلقات لکھ کر گوگل کریں تو آپ کو ٹھیک آمدن کی رپورٹ اس کی ریلیز کا ٹائم اور گزشتہ رپورٹ اور مکمل اصل رپورٹ ریلیز ہونے کے بعد کی مکمل تفصیلات مل جائیں گی۔

внутренняя howtochoosestocks_1.jpg

P/E تناسب آسانی سے ظاہر کرتا ہے کہ کتنے سرمایہ کار منافع کے لئے ایک ڈالر کی ادائیگی کر رہے ہیں۔ سرمایہ کار اس اشارے کا استعمال مختلف اسٹاک یا صرف ایک اسٹاک کو اسکے تاریخی ریکارڈ کے ساتھ استعمال کرتے ہیں۔

ہائی P/E کی مقدار کا مطلب یہ ہوسکتا ہے کہ اسٹاک کی قیمت کمائی کے مقابلے میں زیادہ ہے اور ممکنہ حد سے زیادہ قیمت ہے۔ اس کے برعکس، ایک کم P/E اشارہ کرسکتا ہے کہ موجودہ اسٹاک کی قیمت کمائی کے مقابلہ میں کم ہے۔

عام طور پر، اگر P/E زیادہ ہے تو، سرمایہ کار مستقبل میں کم P/E والی کمپنیوں کے مقابلے میں زیادہ آمدنی میں اضافے کی توقع کرتے ہیں۔ تاہم، ایک کم P/E اشارہ دے سکتا ہے کہ کسی کمپنی اٌپنی اصل قیمت سے کم ہے اور اس طرح اس میں اضافے کا امکان ہوسکتا ہے یا یہ کہ کمپنی اپنے ماضی کے رجحانات کی نسبت غیر معمولی طور پر اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کررہی ہے۔

کونسی P/E پہلے سے زیادہ ہے اور کونسی ابھی کم ہے؟

P/E کو کم یا زیادہ کی تعریف کرنے کے لئے کوئی سخت قواعد موجود نہیں ہیں، لیکن، عام طور پر، P/E تناسب 14 سے نیچے کا مطلب ہے اسٹاک کی قیمت کم ہے، 20 سے اوپر کو ہائی سمجھا جاتا ہے۔

کیا کم P/E صحیح ہے؟

внутренняя.jpg

زیادہ تر سرمایہ کار کم P/E تناسب والے اسٹاک میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیتے ہیں کیونکہ اس کا مطلب یہ ہے کہ ان کمپنیوں میں مزید اضافے کی گنجائش ہے، لیکن یہ منفی پہلو پر بھی تحفظ فراہم کرتا ہے، کیوں کہ مارکیٹ کے حادثے کے دوران سستے کاروبار زیادہ مہنگے کاروبار کے مقابلے میں کم گرتے ہیں۔ ظاہر ہے، آپ سب سے سستی کمپنیاں بھی نہیں خریدنا چاہتے ہیں۔ ایک P/E تناسب جو اسٹاک سیگمنٹ میں اوسط درجہ کے مقابلے میں نمایاں طور پر کم ہے وہ منفی علامت ہوسکتا ہے۔

اسٹاک

P/E تناسب

Goldman Sachs

9.17

 

Citigroup

9.89

Intel

12.58

 

Philip Morris

17.72

Qualcomm

18.49

Pfizer

20.03

Alibaba

26.10

Facebook

26.22

Google

30.22

MasterCard

56.30

Netflix

59.94

منافع بخش پیداوار

کمپنی اپنے سرمایہ کاروں کو اسٹاک کی کی قیمت کا کچھ فیصد قیمت ادا کرتی ہے، جسے ڈیویڈنڈ ۔ dividend ۔ کہا جاتا ہے۔ پیداوار اسٹاک کی قیمت کے حساب سے تقسیم شدہ سالانہ منافع کی ادائیگی ڈیویڈنڈ ہے۔ اگر کوئی کمپنی ہر سال اپنے ڈیویڈنڈ کی ادائیگی میں اضافہ کرتی ہے تو، یہ سرمایہ کاروں کے لئے ایک مثبت سگنل ہے کیونکہ اس مدت کیلئے اپنے معاشی استحکام کو ظاہر کرتی ہے۔ ایس اینڈ پی 500 انڈیکس میں کچھ ایسی کمپنیاں بھی ہیں جن کے ڈیویڈنڈ میں مسلسل 25 سال سے اضافہ ہورہا ہے۔ انہیں ڈیویڈنڈ اشرافیہ کہا جاتا ہے۔ ان میں کوکا کولا ، میکڈونلڈ، پروکٹل اینڈ گمیبل وغیرہ شامل ہیں۔

اسٹاک کی اقسام

گروتھ اسٹاک ایسے ہوتے ہیں جب میں تیزی کی رفتار باقہ اسٹاکس کے مقابلے میں زیادہ ہوتی ہے، اور اسی مناسبت سے ان کا نام رکھا گیا ہے۔ بعض اوقات، یہ خطرے سے دوچار ہوسکتے ہیں لیکن ٹریڈر زیادہ صلاحیتوں کی وجہ سے ان کا انتخاب کرنا ہی پسند کرتے ہیں۔ مثال کیطور پر گوگل اور ایمازون۔ انہوں نے کبھی بھی منافع نہیں ادا کیا ہے کیونکہ یہ کمپنیاں داخلی کاروبار میں اپنے دستیاب سرمایہ کو استعمال کرنے کو ترجیح دیتی ہیں۔

آمدن اسٹاک وہ ہوتا ہے جن اتار چڑھاؤ تو نہیں ہوتا ہے لیکن دوسرے اسٹاک کے مقابلے میں زیادہ منافع یونی ڈیویڈنڈ ادا کرنے کا اچھا پس منظر رکھتے ہیں۔ مثال کیطور پر، AT&T, ایک بہت بڑی ٹیلی کام کمپنی ہے۔

ویلیو اسٹاک وہ ہیں جن کے اسٹاک کی زیادہ تعریف نہیں کی جاتی ہے۔ سرمایہ کاروں / تجزیہ کاروں کے مطابق وہ ان کی بنیادی کمپنیوں کے مقابلے میں کم قیمت پر تجارت کر رہی ہوتی ہیں۔ تجویز یہ ہے کہ انہیں باقی سرمایہ کاروں کے مقابلے میں تیز تر تلاش کیا جائے۔ جب دوسرے لوگ ان اسٹاکس کی صلاحیتوں کو پہچانتے ہیں تو، اس طرح کے اسٹاک کے مالک کو بہت زیادہ فائدہ ہوگا۔ اس کی مثالیں جنرل موٹرز اور فورڈ ہیں۔

بلیو-چیپ اسٹاک وہ ہیں جو طویل عرصے سے بڑھ رہے ہیں اور اس طرح کم خطرے والی سرمایہ کاری پر غور کیا جاسکتا ہے۔ تاہم، یہ گروتھ اسٹاک یا آمدن اسٹاک کے مقابلے میں سست اضافہ کرتے ہیں۔ مثال کیطور پر، Microsoft اور Alibaba۔

دفاعی اسٹاک وہ ہوتے ہیں جس میں شامل کمپنیاں ایسی ضروری مصنوعات اور خدمات پیش کرتی ہیں کہ لوگ بغیر وجہ بھی خرید لیتے ہیں۔ ان میں کھانے پینے کی کمپنیوں اور دوا ساز کمپنیوں کے اسٹاک شامل ہیں۔ اس کی ایک عمدہ مثال ایک بڑے ریٹیلر Walmart کی ہے۔

سائیکلیکل اسٹاک عام طور پر نمو اور کساد بازاری کے معاشی سائیکل کی پیروی کرتے ہیں - معاشی توسیع کے وقت وہ بڑھتے ہیں لیکن کساد بازاری اور مارکیٹ عدم استحکام کے دوران گرتے ہیں۔ سائیکلیکل اسٹاک عام طور پر سفری اور مہمان نوازی کی صنعتوں، کار سازوں اور بینکوں میں ہوتے ہیں۔

قیاس آرائی اسٹاک عام طور پر ایسی نئی کمپنیاں ہوتی ہیں جن میں انقلابی ٹکنالوجی یا انوکھی مصنوعات کی حامل ہوں۔ ان اسٹاک کی کارکردگی کا اندازہ لگانا مشکل ہے، اور انھیں اعلی خطرہ کی سرمایہ کاری کی نگاہ سے دیکھا جاتا ہے کیونکہ اعلی منافع ہمیشہ اعلی خطرے کے ساتھ ہی ہوتا ہے۔

اسٹاک پورٹ فولیو کیسے بنائیں؟

وسعت

اسٹاک سرمایہ کاروں کے لئے یہ سب سے زیادہ عالمی سفارش ہے۔ اس کی وسعت کے پیچھے یہ خیال نہ کریں کہ تمام انڈے ایک ہی ٹوکری میں رکھ دیں؛ مختلف اسٹاک کا ایک مجموعہ اکٹھا کریں جو ایک ہی معاشی واقعات کے دوران مختلف ردعمل کا اظہار کرتے ہوں۔ مقصد یہ ہونا چاہیے کہ کسی ایک اثاثے کی غیر متوقع قیمت میں اضافے کے خطرات کو کم کیا جاسکے۔ وسعت کیلئے، آپ کو درج ذیل چیزوں کو کرنے کی ضرورت ہے۔

  1. مختلف شعبوں میں سرمایہ کاری کریں۔ پائیدار مسابقتی فائدہ کے حامل اسٹاکس کو منتخب کرنے کی کوشش کریں۔ مثال کے طور پر، ہیلتھ کیئر اسٹاک ، ایک آٹو اسٹاک ، اور بینک اسٹاک ایک کامل مجموعہ ہے۔ تنوع کا دوسرا طریقہ ترقی اور ویلیو اسٹاک کے مابین ہے۔ سائیکیلکل اور دفاعی اسٹاک ہیں۔
  2. کم قیمت والے مگر زیادہ صلاحیت والے اسٹاک کو خریدیں اور دہائیوں سے ثابت شدہ بڑی کمپنیوں ایمیزون یا گوگل کے اسٹاک خریدیں۔
  3. مختلف کمپنیوں کے سائز اور اقسام۔

طویل مدتی سوچیں

قلیل مدت میں، منتخب کردہ اسٹاک میں اتار چڑھاؤ آسکتا ہے، مارکیٹ کی منفی لہر کے دوران گرسکتے ہیں، لیکن خاص طور پر اعلی اتار چڑھاؤ والی مارکیٹ کے دوران آپ کیلئے طویل مدتی منصوبے پر قائم رہنا ضروری ہے۔

خبروں اور مارکیٹ کے رجحانات پر عمل کریں

اسٹاک مارکیٹ کی خبروں اور ماہرین کی آراء کے ساتھ خود کو اپ ڈیٹ رکھیں۔ مثال کے طور پر، اب الیکٹرک گاڑیوں میں دلچسپی بڑھ رہی ہے کیونکہ مسٹر بائیڈن امریکی کو کاربن سے پاک بنانے کا منصوبہ بنا رہے ہیں اور تجزیہ کاروں نے EV اسٹاک کے روشن مستقبل کی پیشنگوئی کی ہے۔ تاہم، اس میں صرف ٹیسلا ہی نہیں ، فورڈ اور جنرل موٹرز جیسے دیگر اسٹاک ہیں جو پٹرول سے بجلی پر منتقل ہونے کی کوشش کر رہے ہیں اور انہیں ویلیو اسٹاک کے طور پر بھی دیکھا جاسکتا ہے۔ اسٹاک مارکیٹ کے مجموعی رجحانات اور ان مخصوص کمپنیوں کی ان خبروں پر بھی توجہ دیں جو آپ کی ملکیت ہیں یا آپ کو ان میں دلچسپی ہے۔

نتیجہ

ٹھیک ہے، یہ بہت سی معلومات تھیں۔ اگر آپ اسے آخر تک پڑھتے ہیں تو، تو آپ ایک ہیرو ہیں! اپنا وقت نکالیں، اس سارے علم کو ہضم کریں اور پھر اپنے پسندیدہ اسٹاک کو تلاش کریں!

P.S. اگر آپ جذباتی ہو رہے ہیں تو انڈیکس فنڈ میں سرمایہ کاری کے ساتھ آغاز کرنا ایک اچھا خیال ہے۔ یہاں یہ ہے کہ وارن بفیٹ نے اپنے معتمدین کو مشورہ دیا ہے کہ وہ اپنی بیوی کیلئے چھوڑنے والی رقم کو منظم کریں: 10٪ کی رقم مختصر مدت کے سرکاری بانڈوں میں اور 90٪ بہت ہی کم لاگت والے S&P 500 میں رکھیں;۔

2_howtochoosestocks_3.png.jpg

ابھی ٹریڈ کریں

اسٹاک کا انتخاب کیسے کریں؟

اسی طرح

گردشی یعنی سائکلیکل اسٹاکس
گردشی یعنی سائکلیکل اسٹاکس

جبکہ گذشتہ سال کے دوران نمو کے اسٹاک میں کافی اؤپر کا رجحان رہا تھا، اب وقت آگیا ہے کہ گردشی اسٹاک اس کی قیادت کرے!

بلا جھجھک سوال پوچھیں

  • FBS اکاؤنٹ کو کیسے کھولا جائے؟

    ہماری ویب سائٹ پر ‘اکاؤنٹ کھولیں’ کے بٹن پر کلک کریں اور پرسنل ایریا میں جائیں۔ تجارت شروع کرنے سے پہلے، ایک پروفائل کی تصدیق کروائیں۔ اپنے ای میل اور فون نمبر کی بھی تصدیق کروائیں، اپنی شناختی تصدیق کروائیں۔ یہ طریقہ کار آپ کے فنڈز اور شناخت کی حفاظت کی ضمانت دیتا ہے۔ ایک بار جب آپ تمام جانچ پڑتال کرلیں تو، ترجیحی ٹریڈنگ پلیٹ فارم پر جائیں اور ٹریڈنگ شروع کریں۔

  • FBS کی جانب سے کمائی گئی رقم کیسے وڈرا کر سکتے ہیں؟

    طریقہ کار بہت سیدھا ہے۔ ویب سائٹ پر وڈرا کے صفحے یا FBS پرسنل ایریا کے فنانشل سیکشن پر جائیں اور وڈرا تک رسائی حاصل کریں۔ آپ کمائی ہوئی رقم اسی ادائیگی کے نظام کے ذریعہ حاصل کرسکتے ہیں جو آپ نے ڈپازٹ کرنے کے لئے استعمال کیا تھا۔ اگر آپ نے مختلف طریقوں کے ذریعہ اکاؤنٹ کو مالی اعانت فراہم کی ہے تو، جمع شدہ رقوم کے حساب سے تناسب میں اسی طریقوں کے ذریعہ اپنا منافع واپس لیں۔

  • ٹریڈنگ کیسے شروع کی جائے؟

    اگر آپ +18 سے زائد کی عمر رکھتے ہیں، تو آپ FBS میں شامل ہوسکتے ہیں اور اپنے FX سفر کا آغاز کر سکتے ہیں۔ ٹریڈںگ کرنے کے لئے، آپ کو ایک بروکریج اکاؤنٹ اور مالیاتی منڈیوں میں اثاثوں کے برتاؤ کے بارے میں مناسب علم کی ضرورت ہے۔ ہمارے مفت تعلیمی مواد اور ایک FBS اکاؤنٹ بنانے کے ساتھ بنیادی باتوں کا مطالعہ بھی شروع کریں۔ آپ ڈیمو اکاؤنٹ کے ذریعہ ورچوئل پیسہ سے اس پورے ماحول کی جانچ پڑتال بھی کرسکتے ہیں۔ ایک بار جب آپ تیار ہوجائیں تو، حقیقی مارکیٹ میں داخل ہوں اور کامیابی کے لئے ٹریڈںگ یعنی تجارت شروع کریں۔

  • لیول اپ بونس کو کیسے فعال کیا جائے؟

    اپنے FBS پرسنل ایریا کے ویب یا موبائل ورژن میں لیول اپ بونس اکاؤنٹ کھولیں اور اپنے اکاؤنٹ میں 140$ تک مفت حاصل کریں۔

ڈپوزٹ کریں اپنے لوکل طریقوں سے۔

مزید سیکھیں

ڈیٹا جمع کرنے کا نوٹس

ایف بی ایس اس ویب سائٹ کو چلانے کے لئے آپ کا ریکارڈ ترتیب دیتا ہے۔ "قبول" کا بٹن دبانے سے آپ ہماری پرائویسی پالیسی پر اتفاق کرتے ہیں۔

دوبارہ کال کریں

ایک مینجر جلد ہی آپکو کال کرے گا

نمبر تبدیل کریں

آپ کی درخواست موصول ہو گئ ہے

ایک مینجر جلد ہی آپکو کال کرے گا

اس فون نمبر کیلئے اگلی کال بیک کی درخواست
۔ میں دستیاب ہوگی

اگر آپ کو کوئی فوری مسئلہ درپیش ہے تو براہ کرم ہم سے رابطہ کریں
لائیو چیٹ کے ذریعے

اندروانی مسئلہ ،تھوڑی دیر بعد کوشش کریں

اپنا وقت ضائع نہ کریں – اس بات پر نظر رکھیں کہ NFP امریکی ڈالر اور منافع کو کس طرح متاثر کرسکتا ہے!

اہم چیزیں شروع کرنے کیکے
اپنا ای میل لکھیں اور مفت فوریکس گائیڈ بک وصول کریں

فاریکس پر نئے آنے والوں کیلئے یہ کتاب ٹریڈنگ کی دنیا کے بارے میں رہنمائی کرتی ہے۔

اہم چیزیں شروع کرنے کیکے <br> اپنا ای میل لکھیں اور مفت فوریکس گائیڈ بک وصول کریں

کتاب حاصل کرنے کیلئے اپنا ای میل داخل کریں

شکریہ آپکا ای میل موصول ہو چکا ہے

۔لنک پر کلک کریں اور اپنی فوریکس گائیڈ بک وصول کریں۔

آپ اپنے براؤزر کے پرانا ورژن کا استعمال کر رہے ہیں.

اپ ڈیٹ کریں اور محفوظ، مزید آرام دہ، پرسکون اور پیداواری ٹریڈنگ کے تجربے کے لئے ایک کوشش کریں.

Safari Chrome Firefox Opera